最新银行反洗钱工作总结报告9篇。

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银行反洗钱工作总结报告 篇1

20xx年，我行在人行的正确领导下，站在20xx年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、注重学习，提高反洗钱工作认识。

一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行20xx年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾20xx年我行反洗钱工作、安排布署我行20xx年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共xx人次参加了会议。

二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。

三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义

三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设

一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。

二是执行至上。如认真落实人行xx号文件，重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。

三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反洗钱专项检查;20xx年5月12日到20xx年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行情况等进行了一次反洗钱工作专项审计

四、注重宣传，增强民众的反洗钱意识

一是定点宣传。20xx年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣传，其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动，刊登在了20xx年8月13日《xx日报》周末版上，对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。

二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传。据统计，宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料75多份，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅25幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。

三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深入xx小学开展广播讲座，动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。

银行反洗钱工作总结报告 篇2

为落实此次“金融知识进万家”活动，我部门组织全员开展打击治理电信网络新型违法犯罪集中宣传工作，并认真贯彻执行打击治理电信网络违法犯罪的决心，提高客户的防骗意识和识骗能力，采取有效措施，大力宣传电信网络诈骗对金融系统和公民人身财产安全的危害，扎实开展了防范电信网络诈骗宣传活动。现将有关情况总结如下：

一、提高认识，增强防范意识近年来，利用电信发布虚假消息，从事诈骗犯罪活动已经成为社会治安的突出问题。电信网络诈骗，是指通过固定电话、手机、电脑等通信工具诈骗钱财的犯罪形式。电信网络诈骗犯是一类新型的犯罪方式，犯罪成本低、收益高，侵害面广，犯罪手法变化快，打击难度大，受害人防不胜防。

我部及时召开部门会议，通过阅读宣传手册、观看警示教育片等形式，大力宣传电信网络诈骗对金融系统以及对公民人身和财产安全的危害，从电信网络诈骗的含义以及手段等方面向全员工进行了详细说明，要求员工从思想上高度重视此次宣传活动，了解电信网络诈骗的严重危害性。通过开展防范电信网络诈骗宣传活动，切实增强了员工的警惕性和防范意识，使员工从思想上领会开展此次防范活动的重要意义，及时通知身边家人及来往客户提高警惕性，齐心协力，共同维护社会安定、维持金融系统稳定、保护自身和家人的人身财产安全。

二、了解电信网络诈骗手段，积极参与防范宣传活动我部积极做好防范电信网络诈骗的宣传工作，本月我部组成宣传小组到周边社区开展普及金融知识活动向公众介绍了电信网络诈骗的种类。目前，电信网络诈骗主要包括：冒充熟人虚构事实、虚构子女出事、虚构子女被绑架、冒充电信局、公、检、法、司等工作人员、以购房、购车退税为名、中奖诈骗、利用银行卡消费、无理由汇款、以提供博彩、股票资讯为名、发布虚假中奖信息等形式，同时还为在现场的群众介绍了不要轻易尝试使用自己不熟悉的银行业务、不要轻信陌生人的电话和手机短信、不要轻易泄漏你的银行卡密码等几种防范电信网络诈骗的方法和措施，牢记“三不一要”，即：不轻信、不泄露、不转账、要及时报案。

本次的宣传活动让到场的群众认清了电信网络诈骗活动的重要危害，并纷纷表示将积极参与到防范电信网络诈骗活动中，为维护金融系统安全和保障财产安全贡献自己的力量。

三、采取有效措施，共同抵制电信网络诈骗一是在营业厅内显目位置张贴防范电信网络诈骗宣传海报。并在LED显示屏上每日滚动播放防电信网络诈骗宣传内容，通过醒目的警示标语提醒员工、客户和广大群众随时提高警惕。

二是提高员工意识，使员工从思想上领会开展此次防范活动的重要意义三是要求一线员工在办理业务时，尽到提醒义务。对于前来办理业务的客户做到了多提示、多沟通，积极发放宣传单，尤其是对老年人加强了宣传教育，起到了良好的警示作用，在提高客户对电信网络诈骗防范意识的同时，也树立了我行良好的品牌形象。

银行反洗钱工作总结报告 篇3

银行反洗钱工作总结

第1部分：反洗钱工作报告

银行部反洗钱工作报告

领导：

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大家好！

在中国人民银行和总行的正确领导下，我司严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱条例》、 《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的通知》、《银行反洗钱管理规定》、《银行反洗钱客户风险评级管理规定》、《银行涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理》条例》等有关反洗钱政策、法规和制度要求，不断加强反洗钱工作。管理上，认真组织开展反洗钱培训和宣传工作，不断适应反洗钱工作新形势新变化，化解风险、堵塞漏洞。反洗钱工作水平稳步提升，辖区金融安全得到有效维护，业务经营均衡发展得到保障。反洗钱工作总结报告如下：

I．领导统筹建立健全反洗钱管理制度

我部一直高度重视反洗钱工作，配备了专门负责反洗钱工作的高素质工作人员洗钱工作。营业部严格按照中国人民银行和龙江银行总行的制度要求，成立反洗钱工作领导小组，专门对反洗钱工作进行监督指导。

反洗钱领导小组组长：

副组长：高级

成员：

反洗钱办公室主任：

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会员：

反洗钱代理：

二、注重执行力，完善岗位建设责任制

为适应日益深入的反洗钱工作形势，系统保障工作顺利开展。营业部认真履行反洗钱岗位职责，进一步提高反洗钱工作质量和效率，杜绝洗钱犯罪活动的发生，建立反洗钱工作档案，具体包括反洗钱工作档案。反洗钱相关法律法规、反洗钱工作制度、反洗钱工作制度、反洗钱工作档案。反洗钱培训方案、培训记录、反洗钱宣传资料等。

各级领导机构、各反洗钱岗位协调配合，构建反洗钱责任体系框架本行营业部。执行为重，认真执行《银行反洗钱管理规定》和《银行反洗钱客户风险评级管理规定》，详细填写客户职业、身份证有效期、国籍等要素；继续开展客户身份的持续识别和客户信息的补充记录；在年度账户检查工作中，限制账户信息过期的账户使用该账户；开立公众账户时，在线核对法人或负责人身份证，核对结果打印在身份证复印件背面；在大额交易和可疑交易的数据报送中，经过人工筛选，可疑报告数量较同期明显减少；将反洗钱工作责任落实到岗位和人员。 3、组织自查，强化责任意识，严防风险

我行每年11月制定反洗钱检查。全面检查反洗钱工作落实情况。主要针对大额交易和可疑交易的检查。主要检查项目通过综合业务系统中的台账和大额支付原始记录一一审核。检查期间，严格按照检查程序下发检查通知，制定现场检查实施方案，就检查中存在的问题下发通知，提出整改措施和处理意见。

及时完成风险提示的核查、处理和审核。我部反洗钱管理人员与业务机构保持直接联系，共同分析筛选风险客户（账户）的具体情况；要求反洗钱处理人员高度重视风险客户（账户）信息，认真履行客户身份识别义务。如果经营机构不能提供准确的客户信息，需要重新识别客户。准备各种报告。对反洗钱从业人员上报的报表进行认真统计，录入非现场监管信息和数据，并要求逐级上报，避免了网点漏报、错报现象，保证了报表的真实性。从上到下是一致的。

四、培训与宣传相结合，增强人们的反洗钱意识

通过加强对反洗钱工作的培训，提高了我司员工的反洗钱意识、素质和能力，促进了我司反洗钱工作的不断发展。首先，通过介绍“洗钱”一词的由来，我们的员工系统地掌握了反洗钱的定义及其形成的历史渊源。洗钱从一开始就注定了他违法的一面，让我们的员工对洗钱的危害有了客观的认识

。我们还通过幻灯片系统地介绍了《反洗钱法》的主要内容，让广大员工了解反洗钱的概念、反洗钱义务的范围、金融业反洗钱的具体义务。机构、反洗钱保护和信息保密责任，赋予反洗钱监管机构调查和暂时冻结金融机构法律责任等相关知识的权利，丰富从业人员的反洗钱知识，加深对反洗钱概念的理解。其次，认真研究分析具体案例，让员工进一步了解洗钱对国家、社会和金融体系的危害，对我国国计民生的危害，给社会带来的动荡。让广大员工自觉把反洗钱作为金融工作者的必要义务，切实做好反洗钱工作。我部在集中培训的基础上，对重点岗位开展专项强化培训，使特定的反洗钱管理人员掌握反洗钱系统操作、可疑交易筛查、大额补录等功能信息等为做好反洗钱工作奠定了基础。

在培训的基础上，注重宣传，采取定点宣传、综合宣传、社会团体联合宣传等形式。展示宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传工作。在各类户外宣传活动中，共发放《反洗钱法》知识宣传资料7500余份。营造了巨大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了公众的反洗钱意识。

通过多年的实践，我们积累了一定的宝贵经验。我部将不断完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全体员工树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱工作。洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感和主动性；严格履行反洗钱义务，有效打击洗钱活动。第二章：银行年度反洗钱工作总结

XX银行年度反洗钱工作总结

XX年，我公司反洗钱工作紧紧围绕市级企业反洗钱工作要求和重点，认真学习贯彻落实《反洗钱法》，充分认识反洗钱工作的重要性，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱条例》、《金融《机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规和公司规章制度，在宣传培训相结合的同时，不断增强员工意识反洗钱工作，在日常工作中，认真履行反洗钱义务，进一步r 完善工作机制，加强对各项业务的监管，努力提高反洗钱认定水平。 XX的反洗钱工作总结如下：

I．主要工作完成情况及反洗钱工作成效

（一）采取多种形式宣传贯彻反洗钱法

1、反洗钱培训：宣传和实施《反洗钱法》。利用早会时间，我们每月举办两次反洗钱培训活动，培训活动灵活、有针对性地开展。培训主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理办法实施细则》及附则、《企业管理反洗钱工作实施细则》及相关附则等相关制度展开.主要目的是进一步普及反洗钱工作。洗钱基础知识主要从应履行的反洗钱义务和未按规定履行反洗钱义务的法律责任等方面讲解反洗钱的相关知识。通过培训，大大提高了反洗钱工作的意识。

认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司《关于转发公司《关于开展反洗钱宣传活动的通知》的通知》和市公司有关文件精神，我部于9月开展了以“反洗钱”为主题的反洗钱宣传活动。 “依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”洗钱专项宣传教育活动，多渠道多渠道向大家宣传，活动内容更有针对性

2、举办反洗钱知识考试。为促进《反洗钱法》等法律法规的学习和宣传，使工作人员在各个岗位都能了解和掌握反洗钱法律法规，更好地履行反洗钱义务，我公司立足于市政公司的要求和我公司的具体情况。 ，参加了反洗钱知识测试。极大地提高了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务素质，有力地促进了反洗钱工作的发展。

3.根据上市公司要求，及时登记、识别、审查和调查可疑交易，保存和保存客户信息； 每月按时上报反洗钱报告，根据实际情况编写反洗钱季度总结等。

人工识别销售过程中的可疑交易，通过人工识别定期提取可疑交易数据，对可疑交易识别进行一一跟踪。加强对大额交易的审查。根据公司反洗钱工作要求，我公司已完成大额交易相关信息登记工作，并及时上报反洗钱工作组审查认定，严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》；

按规定向市公司和地方人民银行报送可疑交易报告和非现场监管信息。

对系统提取的可疑交易数据信息进行分析，填写《可疑交易信息审核登记表》，按规定进行分析。

4.在XX年的反洗钱工作中，取得了良好的效果。我公司没有一起反洗钱案件，这也说明我公司在反洗钱工作的实施过程中把控到位。 ，防止风险的发生。

（二）、加强反洗钱工作相关规章制度的执行

1、加强反洗钱内部管理制度的执行工作。公司以《反洗钱法》为工作指引，持续贯彻落实《反洗钱工作管理实施细则》，明确反洗钱工作职责，确保工作顺利开展公司反洗钱工作。将反洗钱纳入工作职责。全面准确了解市公司反洗钱精神，依法调整规范各岗位日常工作中的正确操作程序，严格执行内部管理制度，严格执行内部管理，有效防范各种执法风险。

3.对已实现客户信息识别的客户，在办理业务时审核客户双方关系，当场核对客户有效身份证件或其他身份证明文件，登记身份基本信息，保留有效身份证件复印件或复印件等身份证件，如果是二代身份证，保存双面信息。

4、识别团体客户时，识别法定代表人，在符合法律法规的条件下，按照保险合同的规定识别被保险人。

5.将反洗钱义务纳入与银行、邮政等机构签订的保险代理协议，监督保险代理机构履行客户身份识别职责。

6.当反洗钱法律法规要求对客户进行重新识别时，对客户进行重新识别并保留相关识别数据。

7.按相关规定对客户风险等级进行分类，定期审核保存的客户基本信息。

（3）面临的主要问题：

1.相关岗位人员在业务处理过程中识别客户，可疑交易判断经验不足，技能有待提高；

2.部分销售人员仍需对履行反洗钱法律义务有深刻认识，主动支持和配合公司开展反洗钱及交易数据、客户身份信息保全工作仍需得到加强；

4．公司反洗钱法律法规和实施细则的宣传培训工作有待进一步加强。

三年、XX年的反洗钱工作思路

XX年我公司反洗钱工作的总体思路是：继续进行深入开展反洗钱监管，加强反洗钱非现场监管，加强反洗钱监督检查，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪中的实效。

（一）继续加强反洗钱法的宣传培训。 以反洗钱法宣传培训工作为贯彻落实反洗钱法律法规和做好反洗钱工作的依据，继续广泛深入开展反洗钱工作。开展反洗钱相关知识宣传培训活动，提高全社会对反洗钱的认识。通过宣传提高意识，营造更加浓厚的反洗钱氛围。

（二）加强对重点可疑交易的分析识别。 提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析审查力度。如有涉嫌洗钱案件，配合司法机关打击洗钱犯罪活动，责无旁贷。

（三）加强反洗钱非现场监管。 根据《反洗钱非现场监管办法（试行）》及相关文件要求，实施非现场报告制度，并按照相关评估规定，对信息进行评估和评估市公司送交的资料和反洗钱义务的履行情况。等级分类登记，实行等级管理制度。报告存在问题和低水平问题，将反洗钱监管作为重点落实。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的任务。为确保此项工作正常有序开展，我公司将继续加强组织领导，明确工作职责，确保公司反洗钱工作顺利开展；在新的一年的反洗钱工作中，我司将一如既往地对相关岗位进行反洗钱知识和技能培训，不断提高判断和处理洗钱的能力；能够自觉支持和配合我公司的反洗钱工作；不断总结公司反洗钱工作存在的问题和不足，不断寻求解决问题的新思路、新思路，确保公司反洗钱工作正常有序开展，切实做好反洗钱工作。洗钱义务。

XX-12-24 第三章：反洗钱工作总结报告

完善制度，明确责任，落实措施，全面履行反洗钱义务

- --xxxxx银行反洗钱工作报告

洗钱犯罪是破坏社会公平原则、严重扰乱正常经济秩序、侵害社会公共利益、威胁人民生命安全的毒瘤财产损失，损害金融机构声誉，影响金融市场稳定，影响国家政治稳定、社会稳定和经济安全，构成严重威胁。为实现洗钱犯罪形式的非法收入合法化，需要隐瞒收入来源，伪装资金性质。从处置、隔离到烘干阶段，可以说是层出不穷、五花八门，不断考验着金融机构的反洗钱技术和防御能力。和专业水平。作为反洗钱阵营的主力军，反洗钱工作是金融机构的法定职责和神圣义务。我行作为新成立的农村金融机构，专业实力相对薄弱，软硬件设施配套不足。做好反洗钱工作不是一蹴而就的。为此，该行领导多次召开专题会议，全面部署反洗钱工作。 xx会长明确指示，反洗钱工作要紧紧围绕“风险为本、预防为本”的主线，以“客户识别和大额可疑交易筛查”为前提，立足“通则自动数据检索与人工智能分析相结合”，以“持续信息跟踪与深度挖掘”为手段，掌握客户身份准入、交易风险判断、信息跟踪分析四个环节

一年多来，在中国人民银行xx中心支行的正确领导下，我行不断完善反洗钱工作。反洗钱工作制度严格按照“一法四规”相关要求，明确

负责反洗钱工作，落实反洗钱工作措施，强化反洗钱工作意识，掌握反洗钱工作技能，严格履行反洗钱义务。我们的反洗钱工作报告如下：

1。完善反洗钱组织架构，完善内控体系

一是银行领导高度重视建立以行长xx同志为首的工作小组总裁助理xx同志为反洗钱工作领导小组副组长，各部门负责人为反洗钱工作领导小组成员。 同时，也明确了相关部门的工作职责和协调机制。各部门均设有专人负责日常反洗钱工作。分工责任明确，反洗钱组织架构理顺。部门联动管理系统。二是设立专门的反洗钱岗位，由懂政策法规、懂业务、懂管理的人员负责辖区内的反洗钱管理工作，充实专业负责的业务骨干，反洗钱小组。 ，进一步提高反洗钱工作的专业水平。三是进一步修订反洗钱内控体系，制定多项工作制度和操作规程，确保操作规程能够有效覆盖业务品种和产品线，具有可操作性，进一步提高我行反洗钱工作水平。洗钱内部控制制度。

二。强化内控体系，完善反洗钱奖惩激励机制 2014年，我行制定了反洗钱工作考核评价，奖惩激励约束机制将反洗钱工作质量与反洗钱工作质量挂钩。并将反洗钱处罚与管理层和直接责任人员工资收入挂钩

，增强了反洗钱工作的紧迫感，调动了反洗钱工作的积极性。积极性和主动性。同时，明确反洗钱工作“责任落实保障办法”，建立定期报告通报制度，加强对反洗钱工作的检查监督。及时性。随着相关制度的落实，我行的客户身份识别工作能够做到勤勉尽责，能够充分了解客户，并对相关资料和交易信息进行核实、登记、留存；客户信息在存续期内可以继续履行识别义务。 ，更改的客户信息可以及时重新识别；客户的大额可疑交易可以从客户身份入手，了解支付的来源和性质，掌握资金使用的周期和频率，保证人工分析的准确性。客户风险等级分类及时，可利用机构信用代码辅助客户识别和风险分类。

三、加强反洗钱政策法规、规章制度和技能培训工作

我行将反洗钱业务培训作为学习的重要内容并将反洗钱工作领导小组纳入全员业务培训计划，分级部署实施，继续组织开展多层次、多渠道、形式多样的反洗钱工作。针对不同岗位、不同业务开展洗钱业务培训，形成全行联动。反洗钱培训。 2013年6月，骨干被选派参加xx组织的反洗钱专项培训，下半年参加了xx组织的反洗钱专项培训。同时，开班以来，每周二、四固定为全行集体培训时间。所有培训都需要内容、笔记、考试和总结。所有链接都需要跟踪管理和数据保留以供将来参考。 2013年，我行共举办反洗钱培训15期，其中重点培训4期

。 《客户身份信息和交易记录客户身份识别与保存管理办法》、《金融机构反洗钱条例》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、 《中国人民银行反洗钱调查实施细则》还组织了闭卷考试，参加培训的员工全部通过考试。同时，我行多次通过早会、例会、部门学习等方式交流反洗钱工作信息，了解国内外反洗钱工作新情况，全面提高员工反洗钱工作水平。洗钱知识和技能，提高风险交易识别能力，扎实推进反洗钱专业队伍建设。培训和建设工作。

四、做好反洗钱宣传工作

开业以来，多次组织员工到网点四处走动，悬挂反洗钱标语和张贴宣传标语，设立网点进行配送。宣传资料；选择主要街道路口和人流密集的商圈开展节假日移动宣传，共发放宣传册2000份，解答咨询800人次。利用电子屏循环播放反洗钱宣传标语，在营业厅张贴反洗钱宣传单，供客户阅读，进一步增强公众反洗钱意识，营造反洗钱风气洗刷社会风气。宣传活动在广大群众中取得了良好反响。我行在加强对外宣传的同时，还要求柜台工作人员有针对性地选择客户，系统讲解反洗钱相关法律法规，进一步提高了员工和客户的反洗钱意识。

V.加强审计检查，推动各项反洗钱制度全面落实

今年以来，我行逐步加大了定期定期审计工作。加强反洗钱工作检查指导。为了全面落实各项反洗钱制度的实施，投入了更多的精力。 2014年4月，对全行业务条线开展专项检查，重点检查反洗钱和账户情况。对工作进行管理，对内审和外检中发现的反洗钱问题进行跟踪检查，督促整改，认真指导柜面人员反洗钱业务流程。从目前的运作情况来看，分行的反洗钱工作运作较为规范，可以按照相关制度要求办理各项业务。

六、风险导向、预防导向、创新反洗钱工作思路

随着计算机技术和网络技术的快速发展，洗钱犯罪层出不穷前所未有的跨国性、复杂性、保密性、技术性和高智能性。如今，网上银行、手机银行以及第三方平台上全覆盖的多元化支付方式，不仅为结算支付带来便利，也为不法分子洗钱创造了便利。新形势下的洗钱风险防范和可疑交易的识别、分析和报告，对金融机构的技术实力和专业水平提出了更高的要求。目前，我行的客户群比较简单。客户拓展主要基于员工的相互推荐。如果客户识别工作认真负责，就能充分了解客户群体结构和资金使用特点。二是我行产品功能偏传统。目前，电子银行只是网上银行。我行资金结算采用单日总头寸管理制度。日均持仓控制在200万元以内，客观上杜绝了大额交易的发生。同时，将网银客户单笔和每日交易限额设置在20万元以下，超出部分将由柜台人员到场处理并再次核对，这也从根本上控制了大额和频繁的交易。三是规范各项业务操作流程，完善大额资金审批制度。

银行反洗钱工作总结报告 篇4

银行反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措。以下是找总结网小编收集整理的银行反洗钱工作总结，希望对你有帮助。

银行反洗钱工作总结篇1

2018年，我行在人行的正确领导下，站在2018年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作总结如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、注重学习，提高反洗钱工作认识。

一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行2018年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾2018年我行反洗钱工作、安排布署我行2018年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。

二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。

三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义

三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设

一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。

二是执行至上。如认真落实人行xx号文件，重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。

三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反洗钱专项检查;2018年5月12日到2018年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行情况等进行了一次反洗钱工作专项审计

四、注重宣传，增强民众的反洗钱意识

一是定点宣传。2018年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣传，其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动，刊登在了2018年8月13日《xx日报》周末版上，对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。

二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传。据统计，宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料7500多份，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅25幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。

三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深入xx小学开展广播讲座，动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。

银行反洗钱工作总结篇2

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》的要求，我行在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将20XX年反洗钱工作总结如下：

一、精心构建完善领导组织体系

我行为了做好反洗钱工作，成立了以行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》等。

三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解

为了让广大群众配合我行开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。

四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。

在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。

当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。

严格监管和控制公款私存现象。我行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。

对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。

六、开展内部审查，提高反洗钱技能。

本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不够，对反洗钱知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。

七、下一年工作计划

(一)、继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。

(二)、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

(三)、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。

今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。

银行反洗钱工作总结报告 篇5

20__年，__财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下，严格履行反洗钱义务，持续完善反洗钱工作，切实打击洗钱活动，有效地推动了全辖反洗钱工作全面深入的开展。现将20PC年反洗钱工作总结报告如下：

一、20__年反洗钱工作重点

(一)注重领导，进一步完善组织机构体系

1、根据中国人民银行反洗钱管理要求，为了扎实开展反洗钱工作，今年以来，公司根据业务发展的需要和部分部室整合、人员调整的实际情况，及时调整、补充完善了反洗钱工作领导小组，切实加强对反洗钱工作的领导公司。4家因人事变动的分公司和新成立的山西、贵州、山东分公司相应调整和建立了反洗钱工作领导小组，把反洗钱工作落实到部门、岗位和人员。

2、召开专题会议，研究部署反洗钱工作。年初，公司制定了20__年合规工作计划，把反洗钱工作列为重要工作，将反洗钱管理进行全面覆盖，同时，公司还建立了各业务部门和兼职合规员参加的季度合规工作会议，及时总结通报季度合规管理及反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各级分支机构结合各地人行和监管机关的要求，定期召开反洗钱会议，贯彻落实上级的反洗钱工作要求，保证了反洗钱工作的顺利进行。

(二)加强学习，提高对反洗钱工作的认识

针对保险公司容易存在的对反洗钱工作的片面认识，公司围绕反洗钱法律法规，结合工作实际，加强组织反洗钱知识的宣传学习、培训。

一是注重加强对各级高管人员反洗钱知识的培训，今年以来，先后组织公司董事、监事和高级管理人员，参加了中国保监会组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各级高管人员对反洗钱工作的认识和自觉性。

二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线人员反洗钱方面知识的培训。为切实履行好反洗钱重要职责，各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想，力求使员工深刻领会反洗钱的精神和意义，确保公司反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实，提高其反洗钱的主动性和积极性。

今年以来，公司还两次对兼职管理员集中进行反洗钱培训，培训内容主要对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及《__保险公司反洗钱管理办法》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法(试行)》等进行学习、讲解。10月份，保监会颁布实施《保险业反洗钱工作管理办法》后，我司在转发、组织学习的基础上，又对全体员工进行了反洗钱视频培训，通过培训，进一步提高了全体员工对反洗钱工作重要性的认识。

(三)完善内控，推动反洗钱工作向纵深发展为了强化反洗钱管理，公司围绕客户身份识别、客户风险等级划分、身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告管理等反洗钱关键环节先后建立了《__保险公司反洗钱管理办法》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法(试行)》等一系列较为全面的反洗钱内控制度，确保了反洗钱工作的有效开展。目前，根据公司反洗钱工作具体情况正在按照保监会《保险业反洗钱工作管理办法》着手修订完善公司反洗钱管理办法及其实施细则等一系列内控制度，进一步完善反洗钱工作内部管理制度。

(四)积极研发信息技术系统，抓好关键环节管理，提高大额和可疑交易报告质量

为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报告的工作，我们以做好反洗钱工作质量日常监测为抓手，积极抓好四个关键点：一是在展业、承保、理赔、客服等与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型，严格履行客户身份识别制度，收集客户信息，了解客户及其交易目的和性质，提高客户信息的准确性、完整性和有效性，努力守住洗钱的“入门”风险防线;并按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。二是积极研发完善反洗钱大额可疑监控系统，各分支机构可以通过反洗钱大额可疑系统对相关数据进行抽取、筛选。公司针对业务一线在使用反洗钱大额可疑系统存在的问题，在信息资源部的支持下，对原系统可疑交易“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额的”提取标准由“30天5次收付”改为“10天3次收付”。目前，该系统运行良好，可疑交易交易数据的提取准确度明显提高。三是通过反洗钱大额可疑系统，对各分支机构反洗钱大额可疑交易进行日常化监测，每天核实反洗钱系统提取出来的大额、可疑交易数据。目前，共审核321条反洗钱可疑交易信息，其中较为可疑的交易60余笔，经逐步研究均排除可疑交易，属于团意险集体投保、退保情形或车辆集中报废的情况等。对监测结果进行适时通报，提出整改要求。四是严把非现场监管报表质量关，全面提升反洗钱非现场监管报表质量。公司按照人民银行重庆营管部的要求，按时汇总公司全系统范围的数据，填报《客户风险划分情况统计表》、《异地反洗钱监管信息报送表》以及10张非现场监管报表，未出现填报内容失真和错报的现象。

(五)采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法》

今年是《反洗钱法》贯彻实施的第六年，我公司按照人行重庆营管部的统一部署，10月份我司采取多种形式，组织全系统开展了反洗钱宣传月活动，宣传贯彻《反洗钱法》。

一是在公司总部及各分支机构营业场所门前悬挂了反洗钱的条幅;二是制作了35块展板，简明扼要地向受众介绍了什么是洗钱、洗钱的危害以及反洗钱的主要内容等;三是设立咨询展台，现场答疑，受理社会群众有关反洗钱的各类咨询使广大市民对反洗钱工作有了更深的认识和了解;四是加强沟通，同各业务条线密切配合，重点针对一线业务人员和重点岗位人员，认真讲解反洗钱在各条线业务环节中的要求，特别是对客户身份识别、大额交易及客户身份资料与交易记录保存制度，使得广大业务人员充分理解并进一步认识了日常业务活动中反洗钱规则的具体要求，重新认识到风险防范、合规经营及反洗钱工作的重要性。

(六)加强检查，推动反洗钱工作的开展

为保质保量完成反洗钱工作，今年公司对全系统客户身份识别及资料保存、可疑交易识别和报送等工作进行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支机构进行了全面自查。总公司审计稽核部还对20PC的反洗钱工作进行了内部审计，提出了反洗钱工作中存在的不足和整改要求，有力地促进了反洗钱工作。

(七)建立反洗钱客户风险分类常规机制

按照人民银行《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》，公司制定了《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法(试行)》，并严格按照中国人民银行和人行重庆营业管理部对反洗钱客户风险等级划分进度的要求，对存量客户进行风险划分，并持续做好新增客户反洗钱风险划分日常工作。同时，定期监控分析高风险客户，及时开展尽职调查，掌握客户资金交易活动，分析交易特征，防范反洗钱。

(八)积极认真配合人民银行做好反洗钱工作作为人行重庆营管部反洗钱工作的定点联系单位，公司领导高度重视，对人行及营业管理部新下发的文件，及时组织相关人员认真学习，严格执行。6月份，公司接到人行重庆营管部组织开展的反洗钱大额和可疑交易管理制度的适用性、大额可疑交易的筛选标准问卷调查工作后，组织全辖11家分支机构进行了贯彻落实，并按要求统计报送了20PC至20PC年5月的大额可疑交易数据。10月20日，我司参加了20PC年前三季度重庆市反洗钱非现场监管工作通报座谈会后，及时将这次会议中的有关精神向各部门及全辖各机构进行了传达，要求各业务部门结合业务流程，查找工作不足，全面开展履行反洗钱义务自查自律活动，不断提升反洗钱工作质量。

(九)做好《保险业反洗钱工作管理办法》的贯彻落实10月份，公司接到《保险业反洗钱工作管理办法》文件后，公司领导十分重视，召开专题会议研究落实，及时向全国14家分公司进行转发，同时要求各级分支机构对照新的监管要求，开展系统性的自查，重点检查反洗钱内控制度是否完整有效;反洗钱内控制度是否落实到各业务环节的操作流程并有效执行;反洗钱机构设置和人员配备情况;履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱宣传培训、审计等反洗钱义务的情况;与兼业代理机构签订的代理协议是否符合有关监管要求等方面的反洗钱工作。另一方面，根据公司增资扩股的计划，公司董事会办公室认真加强对投资入股者资金来源的审核，要求投资者提交投资资金来源符合反洗钱法律法规要求的证明材料。

二、目前反洗钱工作存在的主要不足

1、各级反洗钱工作人员的专业技能不足，在识别复杂交易行为方面还存在一定的困难。

2、反洗钱的培训还相对滞后，主要体现为培训的时间较少、内容单一、受众有限、深度不足，影响了反洗钱工作的深入开展。

三、20__年反洗钱工作思路

(一)继续加强对《反洗钱法》和《保险业反洗钱工作管理办法》的宣传和培训工作。将《反洗钱法》的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动，提高全社会及全体员工对反洗钱的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反洗钱社会氛围。

(二)继续完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。按照《反洗钱法》和《保险业反洗钱工作管理办法》要求，在现有的基础上继续完善各项反洗钱内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

(三)继续加大对重点可疑交易的分析、调查和案件协查力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加强对重点可疑交易的分析、调查和协查，配合人民银行、保监会、司法机构做好发现涉嫌洗钱的违法犯罪案件的工作，严厉打击洗钱犯罪活动。

(四)继续加强反洗钱的检查和内部审计工作。一是强化日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进行业务检查中，把反洗钱的三大义务列入检查范畴，进行检查;二是将常规审计与专项审计相结合，进一步加大对反洗钱工作的内部审计力度，堵塞漏洞，防范洗钱风险。

今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。

银行反洗钱工作总结报告 篇6

根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求，我行严格执行反洗钱的有关制度，认真履行反洗钱工作，顺利的完成了本年度的反洗钱工作任务。现将本年度的反洗钱工作情况总结如下：

一、注重领导，完善组织领导体系

20XX年度因支行人事变动和工作要求，使****支行原反洗钱工作领导小组成员发生了变动。为了能够顺利开展支行反洗钱工作，行领导对此也高度重视，立即召开会议讨论，并迅速成立以行长为组长的新的反洗钱工作领导小组，确保****支行能够顺利的开展反洗钱工作。

二、注重学习，提高反洗钱工作认识

加强对反洗工作重要性的认识，我行认真组织学习总行《关于印发的通知》和《关于印发的通知》以及省分行《关于印发的通知》。同时我们也充分认识到营业窗口时控制反洗钱的第一道屏障，强化对临柜人员的反洗钱培训至关重要：为此会计出纳部不定期的向临柜人员介绍洗钱的案例、危害，讲解可疑交易类型的识别和对照，认真收集各类反洗钱业务知识和学习人行的反洗钱规章制度(如：《关于印发的通知》)，使临柜人员系统全面地掌握对可疑资金的识别和分析。通过对反洗钱知识的不断学习，不仅提高了我行员工的反洗钱意识，而且也有效防范了各类反洗钱犯罪活动。

三、制定专人，落实客户反洗钱风险等级评定

根据《*******银行反洗钱客户风险等级评定管理办法》的通知的要求，我们设置了新建客户反洗钱风险等级评定表和原有客户反洗钱风险等级评定表。首先，由会计出纳部指定专人对客户进行初级评定，给出初评意见;然后，提交信贷部，由信贷部指定专人进行复评给出复评意见;最后，提交反洗钱工作领导小组进行综合评定并给出综合评定意见。

四、明确职责，制定反洗钱业务操作流程

为全面落实反洗钱工作职责，支行会计出纳部严格落实反洗钱工作AB角制度，由B角操作员完成交易补录、案例和客户评级调整等工作，A角操作员完成检查工作，确保及时发现和制止洗钱活动。同时会计出纳部又指定一名操作员按及做好**万元(含)以上的大额资金进出情况，加强对大额交易的监控力度，确保我行大额资金进出安全可靠。

　五、注重实效，制定有关文件

为把反洗钱工作落实到实处，确保不走过场，****支行专门出台有关文件《关于印发的通知》。由支行反洗钱工作领导小组作为全行反洗钱工作的领导机构，同时明确其他各部室的主要工作职责，将反洗钱工作的责任落实到每个部室，确保反洗钱工作落实到实处，也确保反洗钱工作的顺利进行

六、履行职能，积极做好对外宣传

为积极响应当地人行与上级行的工作任务以及认真履行银行服务社会的职能，我们20XX年7月份作为“金融知识宣传服务月”，通过电子显示屏滚动播放、发放宣传资料向社会公众宣传金融知识和洗钱的有关途径、方式及社会危害。同时我行于7月28日在营业大厅门口进行反洗钱宣传活动，向社会公众发放了《预防洗钱维护金融安全》、《反洗钱：构建经济金融安全网》、《学习贯彻预防监控洗钱活动》等资料，并向他们简单讲述了洗钱的基本概念、常用途径及其对社会公众带来的切身危害等。使他们进一步认识反洗钱的重要性，提高他们的自我保护意识和远离洗钱意识。

　七、工作中存在的不足

在反洗钱的工作中我们也存在一定的不足之处，比如临柜人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，对可疑交易的辨别能力也有待提高，这影响额我行反洗钱工作的发展。

银行反洗钱工作总结报告 篇7

根据晋中市分行“关于开展2020年反洗钱主题宣传的通知”

，祁县支行领导高度重视，召开专题会进行安排部署，要求全员参与，全员学习，认真落实，加强员工培训教育，提升全员反洗钱意识，要严格按要求，按步骤完成宣传活动，现就学习及宣传情况汇报如下：

1、领导重视，部门落实

反洗钱工作任重而道远，为更好地做好此工作，支行在原有反洗钱领导小组的基础上，又进行了新的调整，使得此项工作更细致化，系统化，并把具体反洗钱负责人进行明确，以责任落实到人。

2、 紧扣主题，加强学习

此次宣传主题为“反洗钱 保护您的金融安全”，结合支行近年反洗钱工作开展情况，立足基本的反洗钱法律法规常识，向公众进行反洗钱知识宣传，重点引导公众理性认识和理解金融机构开展“三反”工作以及社会公众防控电信网络诈骗宣传。

3、 普及推广，加强宣传

结合以上主题，支行立足厅堂，打造良好宣传氛围。祁县支行在厅堂积极展开宣传，充分利用公众宣传栏、游走字幕、发放宣传资料等多种形式加强宣传。其次，支行员工走进广场、学校等宣传反洗钱知识，开展针对性的咨询服务，广泛宣传反洗钱工作的社会属性和社会公众应尽的反洗钱义务，使社会公众充分了解在日常经济活动中保护自己、远离洗钱的有效方法及配合打击洗钱犯罪的应尽义务。

4、 大力配合，防控电信网络诈骗

大力配合人民银行及各行深入开展防控电信网络诈骗宣传工作，提供相关资料，积极配合政法机关来行进行的涉及电信网络诈骗账户的查、冻、扣工作，为摧毁电信网络诈骗涉案财产等方面尽应尽的职责。

反洗钱工作落实不到位将会对国家声誉、经济金融发展造成严重影响，支行将以此为契机，使反洗钱宣传工作形成长效机制，通过积极学习与宣传，不断拓宽认知群体领域，加大群众自我保护力度，切实遏制洗钱犯罪。

祁县支行

2020年6月18日

银行反洗钱工作总结报告 篇8

20，为进一步提高我司对人民银行反洗钱有关工作的认识，普及反洗钱有关知识，营造有利于反洗钱工作的内部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，结合我司反洗钱实际情况，对我司20反洗钱工作总结及2022年度计划如下：

年在我司反洗钱工作领导小组全面负责和指导落实下，合规稽核部根据人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求，修订了公司《国元期货反洗钱内部控制制度》并起草了《国元期货洗钱和恐怖融资及客户分类管理制度》及其操作规程，同年12月28日公司董事会审议通过了上述制度并报送人民银行备案。

2021年公司各部门有效执行了反洗钱内部控制制度的各项要求，涵盖了各项业务管理中涉及洗钱活动的预防和监控措施，包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作。

公司成立反洗钱工作领导小组，由总经理任组长、首席风险官任副组长。领导小组全面负责组织、落实公司整体反洗钱工作规划，并督导各部门、分支机构落实反洗钱具体工作。

公司合规稽核部为反洗钱具体工作的承担部门。合规部指派一名工作人员担任反洗钱专员，并具体负责反洗钱有关的经办工作。

我司反洗钱专员发生变动，由施睿变更为王子铭，变动情况已及时上报人民银行。

我司反洗钱专员高度重视可疑交易的报告工作，积极与各部门、各岗位人员联系，严格甄别日常交易中有大笔入金、出金;一次性大额短线交易;或大额频繁交易不活跃品种等异常交易行为，并严格关注。截止月31日，暂未发现大额交易或可疑交易的情况。

在办理开户业务时，我司要求必须客户本人持有效身份证件或身份证明文件办理开户手续，并真实、完整地填写客户基本信息表格等材料。客服中心开户人员在为客户办理手续前对照审查客户身份证明文件相关信息，并通过现场征询、客户回访等方式确认客户信息，留存相关影像资料及复印件。

2021年我司所办理各项业务均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。

我司在为客户办理资金账户等重要信息时均严格遵守反洗钱有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续。

2021年我司未为身份不明的客户办理业务或提供服务。

对新开户客户进行风险等级评估，并填写《反洗钱客户风险等级划分标准表》。

公司严格按照《反洗钱内部控制制度》及其他规范性文件要求安全、准确、完整的保存客户身份资料、交易记录等，未经批准手续不得调阅客户有关资料。

2021年我司未发生客户资料泄密情况。

2021年我司及时采集反洗钱非现场监管报表数据，准确的将反洗钱非现场监管信息报送给人民银行营业管理部，未发生漏报、迟报等情况。

2022年我司将通过开展一次户外反洗钱宣传活动，充分发挥期货经营机构的反洗钱作用，提高公民及客户的反洗钱意识，增强其履行反洗钱义务的自觉性，防范有关洗钱风险的发生。同时，加强总部及分支机构间的反洗钱沟通和协调工作，进一步优化我司反洗钱工作的内部环境。

(1)反洗钱“一法四规”，包括《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等;

(2)反洗钱基本常识：包括什么是洗钱;洗钱手段有哪些，重点关注期货市场洗钱有关手段;投资者反洗钱身份识别应具备的条件;投资者反洗钱风险等级划分如何开展;反洗钱监控系统操作等;

(3)洗钱罪的犯罪构成及社会危害性，以及对社会、机构和个人会产生的不良影响。

由我司自行安排在2021年9或10月份进行宣传。

(1)利用横幅进行宣传。内容借以反洗钱标语口号，“维护金融秩序，遏制洗钱犯罪”、“打击洗钱、人人有责”等对社会公众普及宣传反洗钱有关知识，增强受众群体的反洗钱意识。

(2)宣传折页和板报。反洗钱宣传折页和板报应阐释有关反洗钱知识及相关法律法规，宣传折页应放置在营业场所明显位置，方便客户取阅。

(3)开展分支机构的柜面宣传。各营业部根据自身条件可通过营业部场所影像宣传设备定时播放反洗钱有关内容，并在客户开户时向客户介绍有关反洗钱知识及法律法规。

分上下半年，对公司员工开展反洗钱有关培训工作，使员工掌握反洗钱法律、法规及公司内控制度的有关规定，强化公司和营业部反洗钱专员的工作职责，增强员工防范洗钱意识。

加强反洗钱法律法规的学习。主要是反洗钱“一法四规”和《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(以下简称“指引”)。今年计划将对《指引》的学习作为反洗钱培训业务的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由各级反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实。

培训可以采用面授或视频的方式。内容主要为规划《指引》的落实工作，总结、研究、交流公司当前风险等级划分工作情况，明确对客户风险等级的控制和跟踪是公司反洗钱风险管理的重要内容。同时，保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高。

以上为我司2021年度反洗钱工作总结及2022年度反洗钱宣传及培训工作计划。

银行反洗钱工作总结报告 篇9

按照《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求，现将我单位(含所辖分支机构)20xx年度反洗钱工作情况总结如下：

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

20xx年，我们在县人民银行的正确领导下，持续完善反洗钱工作，脚踏实地，勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的急迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击反洗钱活动。为了做好反洗钱工作，我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室。

二、反洗钱工作机制建立情况

(一)内控制度建立和修订情况。根据上级分行和人民银行工作要求，结合全行实际情况，我行反洗钱领导小组制定了反洗钱内控制度，出台了《中国银行资溪分行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《中国银行资溪分行反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。

(二)机制设置情况。一是我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室，具体负责反洗钱工作的各项日常事务。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，同时配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反洗钱组织体系。

(三)技术保障情况。通过支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录。同时系统能自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作。出现异常交易，该程序能立即进入自动关注状态，并进行提示，使数据甄别分析智能化。随着我行CBUS系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。

(四)人员配备与资质情况。报告本机构反洗钱工作岗位的人员配备，以及反洗钱岗位人员业务能力或业务资质情况。

三、反洗钱法定义务履行情况

(一)客户身份识别。在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查五证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人代码信息，严格按实名制的有关规定审查有关资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理。对客户的身份信息变更时，严格要求重新识别客户。

(二)对高风险客户的特别措施。坚持进行对客户身份初次识别、持续识别和重新识别工作，按照要求进行客户风险等级划分，对初次划分了风险的客户采取了持续管理和调整措施，同时确保了半年一次对风险等级进行了调整。对高风险客户采取了强化的尽职调查措施，并加强对其资金交易的监测。

(三)客户资料和交易记录保存。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料自业务关系结束或者一次性教育记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账计起至少保存5年。

(四)大额和可疑交易报告。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我行坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求单位提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易、单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都换人复核支付手续的完备性;所有资金支付均由客户经理审核资金支付项目的真实性并签字确认。我行对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保结算帐户帐户都能合规性地使用。

(五)对高风险业务的针对性措施。非临柜型业务：一是加强柜台客户尽职调查的力度;二是加强对网上银行、ATM等非面对面支付工具交易的管理措施;三是加强客户持续的身份识别措施;四是加强反洗钱内部控制体系建设;五是加强保密管理，提高保密意识。

(六)开展反洗钱宣传情况。一是参与宣传。我行多次参加了由县人民银行组织在政府广场或大型超市门前等地举行大的反洗钱宣传;二是自主宣传。通过在我行门前悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。

(七)组织反洗钱培训情况。一是召开了由部门主管、客户经理和反洗钱工作兼职人员参加的反洗钱动员会，学习了《中华人民共和国反洗钱法》及人民银行有关文件精神，提高了对反洗钱工作的认识。二是强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实将反洗钱工作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是加强对开户企业财会人员的反洗钱知识培训和宣传，让他们了解当前国内外反洗钱形势，积极配合我们开展反洗钱工作。四是参加了多次由市行与县人民银行组织的反洗钱业务工作培训班。

(八)自主管理、检查与审计。5月份吧和12月份市行对我行反洗钱内控制度执行情况进行检查，同时我行4月和11月都开展了反洗钱内部审计，同时将检查和自查后的审计报告及反洗钱工作相关内容报送了县人民银行。

四、反洗钱工作配合与成效情况

(一)协助行政调查情况。20xx年度我行认真履行反洗钱义务，实时开展各项甄别，积极配合县人民银行和市分行开展反洗钱行政调查工作，并将调查资料及调查情况如实的按要求上报到县人民银行。

(二)接受现场检查及被处罚情况。20xx年度我行多次接受县人民银行和市行的反洗钱现场检查，每一发生任何异常情况。

(三)工作报告及接受日常监管情况。定期向县人民银行报送反洗钱工作报告;认真落实县人民银行有关文件，不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。

(四)承担其他重点任务情况。承担人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务情况，配合其他工作的情况。

(五)洗钱风险防控成果。本机构取得的反洗钱案件、风险防控的积极成果。

(六)有无重大违规事项。20xx年度我行没有发生一起重大违规事项。

五、其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议

一是柜台经办人员严格执行客户身份登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。严格执行存款实名制的规定，不得开立匿名和假名账户。严格执行现金管理制度，不得为身份不明的客户提供存款、结算等服务;在为个人客户开立存款账户、办理结算时，应当要求其出示本人身份证件进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在银行机构开立存款账户的，应要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对并予以登记;开立单位结算账户时，应审查其提交的开户资料，包括单位结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及有效身份证件的名称号码、开户证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等。

二是事中监督岗位核查客户开户资料真实性、完整性;对发生过可疑资金交易的账户进行跟踪，收集账户交易资料，协助柜台人员进行分析;督促并复查柜员反洗钱系统信息录入情况。

三是事后监督岗位集中审核管理账户资料，确保账户资料的合规性、完整性;负责对新开立账户资料的监督检查，对开户资料不全的账户进行通报并落实整改;敦促各行对单位结算账户进行年检，及时补充、完善、更新账户资料，对违规开立的账户及时予以撤销。

四是内控合规员是本机构反洗钱工作第一责任人。负责组织本机构反洗钱工作的开展;负责反洗钱业务的检查、督办与整改落实，对存在问题的整改负第一责任。

几点建议：一是设立专门的反洗钱岗位，独立承担反洗钱职责，将具有较高素质和较强分析能力的人员充实到反洗钱岗位，直接对柜面人员提供的信息进行分析和识别，实施监督每一笔支付交易，切实构筑反洗钱的第一道防线。

二是建立金融机构联席会议制度。各金融机构通过相互检查、相互学习、相互交流等方式，取长补短，确保反洗钱各项工作职能在金融机构的有效履行。

三是通过高科技来研究开发反洗钱软件和系统。这个软件可以根据需要，自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作，使得反洗钱工作逐步规范化、科学化、数据化和网络化，并将金融认证中心体系与之对接，发现有异常交易，反洗钱程序则立即进入自动关注、自动分析、自动认证状态，并提示反洗钱部门立即介入。同时，人民银行应充分利用账户管理系统，力争通过此系统与组织机构代码管理、工商、公安、税务等部门的联网，帮助商业银行确定客户的身份，并利用账户系统采集账户资料，为异常交易的识别提供基础信息。把日常工作中事后监督变为实时的、无间断的监控，提高网上银行反洗钱的敏锐度、时效性和准确性。

四是采用科技手段加强对洗钱行为的监测。现阶段网上银行洗钱犯罪活动往往采用高科技手段进行，传统的反洗钱手段已渐渐不能满足监控要求，迫切需要不断开发先进的反洗钱监控软件，建立与支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录，使数据甄别分析智能化，使反洗钱工作逐步规范化、科学化，为异常交易的识别提供基础信息，提高网上银行洗钱活动的敏锐度、时效性和准确性，为打击网上银行洗钱犯罪提供有力的技术支持。

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文章来源：//m.jab88.com/j/160612.html

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